Регулятор Bafin

Хочу поприветствовать вас, мои дорогие посетители, читатели и гости. Мы продолжаем говорить о темах, связанные с регуляцией, и сегодня у нас к рассмотрению Federal Financial Supervisory Authority (BaFin). Словом, это достаточно известная и вполне себе любопытная регуляционная организация.

В рамках данной статьи мы попробуем наиболее детально рассмотреть, чем занимается данная организация, и вообще какие задачи она ставит в рамках своей деятельности.

Хотя бы с точки зрения информационного развития данная тема будет интересна, потому как было бы не плохо понимать, как данный регулятор работает на рынке. Я очень надеюсь на то, что даже с точки зрения информационного развития данная тема будет любопытна для вас.

Это во многом позволит вам в будущем грамотно выбирать брокера и понимать, какие лицензии действительно авторитетны, а какие не очень.

Это основной над орган, который работает на территории Германии в рамках соответствующего законодательства. Этот регулятор действует на территории Германии и занимается надзором за деятельностью финансовых структур. Кроме этого, регулятор активно будет информировать пользователей о новых финансовых продуктах, а также участвовать в разрешениях разных конфликтных ситуаций между брокером.

Если вдруг регулятор обнаружил жесткие нарушения в рамках подконтрольных ему организаций, то, соответственно, регулятор оставляет за собой право ввести соответствующие санкции, вплоть до полной ликвидации деятельности брокера.

История создания регулятора

История данного регулятора стартует еще в 2002 году, и при этом регулятор своим появлением вытеснил несколько ведомств, существовавших ранее. На сегодняшний день регулятор имеет два представительства, а в его штате числится 1000 сотрудников. Регулятор своей деятельностью охватывает в рамках своей деятельности порядка 3000 организаций, и ведет активный присмотр за их деятельностью.

Кроме того, в рамках структуры BaFin есть отделы, специализирующиеся на разных финансовых преступлениях, и они ведут весьма активную борьбу по препятствованию и отмыву денежных средств. Кроме того, данный регулятор активно следит за тем, чтобы права участников рынка были максимально защищенными.

Структура организации

Во главе структуры организации стоит совет директоров и президент, чьи обязанности и полномочия будут определяться в первую очередь уставом BaFin. При этом сам президент осуществляет полноценный контроль над деятельностью всей организации BaFin, а регулирование других областей осуществляется перед директором каждого соответствующего отдела.

Время от времени президент должен давать отчет совету директоров о результатах деятельности регулятора. В целом, можно сказать, что в рамках данной организации действует четкая структура, в рамках которой во главе стоит президент, а каждый конкретный директор присматривает за своим ведомством. Это позволяет регулятору работать достаточно эффективно, и именно структуры подобного рода уже долго придерживается брокер.

Основные цели и задачи

Главная задача BaFin состоит в том, чтобы пресекать разные несанкционированные действия в сфере банковских и брокерских услуг, дабы взаимодействие участников рынка было наиболее прозрачным. Среди основных целей регулятора мы можем выделить следующее:

• Поддержание устойчивости и функционирования рынка
• Выдача лицензий брокерским структурам
• Контроль банковской системы Германии, и мониторинг платежеспособности и исполнительности организаций.
• Надзор за соблюдением правильного регламента предоставления услуг.
• Проведение научно-исследовательской деятельности.

Как видите, целей у данного регулятора крайне много, и перед собой он ставит очень широкий спектр разных задач. Во многом структура BaFin является действительно важной для выстраивания  грамотного механизма рынка Европы.

Примечателен тот факт, что данный регулятор имеет множество полномочий. Например, регулятор вполне себе может проводить различные внезапные незапланированные проверки, а это своего рода жесткий, но эффективный метод контроля. Между тем, он позволяет вовремя пресечь деятельность разных компаний.

В целом, тут все достаточно логично, и если компания заранее уведомлена о грядущей проверке, то она может во многом замести следы. А если вдруг проверка внезапная, то можно ее прямо застать врасплох. Из практики BaFin можно сделать вывод, что подобные проверки зачастую приводили к весьма солидным штрафам. На сегодняшний день можно смело сказать, что BaFin действительно очень надежный и авторитетный регулятор, и наличие его лицензии у брокера будет говорить о том, что во многом брокеру можно доверять.

Функциональные особенности

Само собой, что рынок активно растет и развивается. А это означает, что регуляторы тоже в своей деятельности на месте стоять не будут, им необходимо развиваться, чтобы постоянно быть в тренде. Как я уже сказал ранее, данный регулятор имеет огромное количество функций.

По сути дела, регулятор BaFin  совместно с регулятором CySec формируют под собой некий оплот финансового рынка ЕС. BaFin по праву можно считать важной частью механизма в рамках формирования прозрачного европейского рынка. И справедливости ради отметим, что регулятор со своей задачей справляется прекрасно.

Как показывает практика, регулятор действительно качественно выполняет все возможные функции, и нарушители всегда будут его бояться.

Получение лицензии

Я думаю, вы и сами прекрасно знаете, что немцы сами по себе люди весьма педантичные, особенно, что касается деловых вопросов. Соответственно, вполне себе можно предположить, насколько скрупулёзно они подходят к анализу той или иной организации.

И вот тут стоит сказать, что даже сам факт получение брокером такой лицензии уже очень многое может нам сказать. На сегодняшний день лицензия BaFin – это явный показатель качества и надежности. И вы можете быть уверены в том, что данный регулятор будет применять весьма жесткие санкции против потенциальных нарушителей. Данный регулятор всегда защищает права потенциальных вкладчиков.

Реакция на правонарушение

Вообще, вам стоит сказать, что BaFin особо не будет церемониться с нарушителями, если реально есть основания, то нарушителю как минимум будет грозить солидный штраф. Ну а если компания и вовсе занималась мошенничеством в крупных масштабах, то регулятор и вовсе может ликвидировать деятельность брокера.

В рамках этого стоит вспомнить одну очень интересную историю, которая связана с достаточно известной компанией Mersedes Benz. Был один момент, когда директор компании просто подал в отставку, и руководство компании попросту утаило данный факт, опасаясь того, что эти негативные новости могут негативно сказаться на стоимости акций компании.

Сотрудники регулятора узнали об этом факте, и потребовали от руководства компании незамедлительно обнародовать данный факт, чтобы потенциальные инвесторы смогли сами для себя решить, держать эти акции. Но при этом стоит сказать, что компания еще и получила вполне себе серьезный штраф в размере 300000 евро, впрочем, для Мерседес это были просто копейки. Примечательно, что независимо от величины компании, она все равно будет отвечать по всей строгости, если произошли явные нарушения. Именно за свою незаурядную принципиальность и преданность своим стандартам данный регулятор так ценится в широком кругу пользователей.

По сути дела, это один из наиболее авторитетных регуляторов, и его лицензия действительно имеет большой вес в брокерском мире.

Выводы

Модно смело говорить о том, что данный регулятор прекрасно справляется со всеми обязанностями, которые на него возлагаются. Данный регулятор является явным приверженцем достаточно жестких методов аудита. Основной метод контроля – это внезапные проверки. Да, такой метод контроля является достаточно агрессивным, тем не менее, именно он позволяет на раннем этапе выловить злостного нарушителя.

Если компания является владельцем данной лицензии, то вряд ли она действительно будет нарушать регламент работы, потому как сразу же схлопочет очень серьезное наказание. На этом все, и благодарю вас за внимание! Надеюсь, что действительно был во многом вам полезен.