Кредитное плечо — что это?

Кредитное плечо на форексе, что это?

Для того, чтобы понять, что такое кредитное плечо, необходимо ознакомиться со следующими его определениями и свойствами:

1. Кредитное плечо это денежные средства, в эквиваленте валюты открытого счета, предоставляемые брокером в кредит.
2. Цифровое выражение показывает соотношение суммы личного депозита к заемным средствам.
3. Смысл этого понятия заключается в предоставляемой брокером возможности получения большего объема прибыли.
4. Написание кредитного плеча состоит из двух цифр, первая всегда равна единице, а вторая показывает во сколько раз от первоначального депозитного вклада, кредит может превышать депозитный взнос.
5. Брокер автоматически производит расчет кредита, его оформление, расчет прибыли, отдельно для каждой сделки, при продаже или покупке выбранного трейдером торгового актива.
6. Платить за пользование кредитным плечом не нужно, отсутствует кредитная комиссия и всевозможные проценты.
7. Кредитные средства в результате неуспешной сделки потерять невозможно. Если сделка переносится в стиль убыточной, при этом собственные средства начинают составлять десять процента от залога, то брокерская компания самостоятельно закрывает сделку, по так называемому приказу – стоп-аут, при этом не допускает потери средств больше, чем находится на депозите торгового счета.

Преимущества использования кредитного плеча

1. Данный вид займа совершенно не предполагает никаких процентов за его использование.
2. Используя кредит в совершении сделки, трейдеру предоставляется возможность в несколько раз увеличить свою доходность, которая рассчитывается в сделке, именно исходя из этого понятия.

Правила использования кредитного плеча

1. Стоит помнить, что при использовании кредитного плеча среднего или высокого значения потерять средства также легко, как и заработать.
2. При заключении сделки необходимо производить расчет ее оптимального объема, чтобы повышенная волантильность рынка не уничтожила весь депозит.
3. Не рекомендуется использовать в полном объеме доступную маржу.
4. Увеличение кредитного плеча возможно лишь в том случае, если трейдер заключает прибыльные сделки довольно длительный период времени и уверен в своей торговой стратегии. При этом объем сделок соизмерим с размером депозита.

Принцип действия кредитного плеча на примере деятельности трейдера

1. Открытие счета с плечом 1/100.
2. Пополнение счета на 10000 долларов.
3. Открытие сделки объемом 1лот по валютной паре евро – доллар.

• Один лот соответствует 100000 единиц базовой валюты или 100000 долларов, в данной ситуации евро.
• Опираясь на реальные котировки 100000 долларов должны обойтись трейдеру в 135000 долларов.
• Благодаря кредитному плечу, трейдеру обходится приобретений 100000 долларов за 1350 долларов, все остальные средства предоставляются в кредит, и они участвуют в сделке, в случае просадки ордера.
• Для того, чтобы избежать потерь, в данной ситуации трейдеру не рекомендуется задействовать в работе больше 10-15 процентов от размера депозита, что соответствует 1350 долларов.

Какое кредитное плечо предоставляют брокеры?

Существует несколько видов предоставляемых брокером кредитных плеч:

• 1/1;
• 1/10;
• 1/20;
• 1/50;
• 1/100;
• 1/500;
• 1/1000.

Какое кредитное плечо выбрать?

При выборе кредитного плеча, стоит учитывать:

• если работать с маленькими размерами кредитного плеча, то много не заработаешь.
• если применять большие его величины, то торговля будет являться рискованной. Небольшое движение котировок цены торгового инструмента может принести как достойную прибыль, так и огромные убытки.

Поэтому, при выборе кредитного плеча необходимо руководствоваться несколькими правилами:

На каждый вид торгового счета приемлем свой размер плеча

• На центовом счету стоит выбрать максимальный его размер;
• На долларовых счетах выбирается среднее его значении;
• На торговых счетах с большим размером депозита, обычно выбирают минимальное плечо. Здесь прибыль будет регулироваться объемом сделки. А трейдер в данной ситуации надежно защищенный от сильных колебаний курсов;
• У разных брокеров пользование кредитными средствами может быть на разных условиях, обязательно оговоренных в специальном договоре оферты.

Как плечо влияет на результаты?

После открытия сделки, находясь в рынке, при движении котировок цены в любую сторону, трейдер может получить как прибыль, так и убытки.

Для расчета прибыли сделки необходимо владеть информацией:

1. Один лот в форексе соответствует сто тысяч единиц валюты, расположенной на первом месте в наименовании валютной пары. Эта валюта в конкретном торговом инструменте носит название базовой валюты.
2.  При торговле меньшими лотами, расчет производится исходя из описания лотности. При объеме сделки 0,1, в расчете участвуют десять тысяч единиц базовой валюты, при объеме 0,01 – всего тысяча.
3. Стоимость одного пункта рассчитывается произведением объема сделки на шаговое значение котировки.
4. Для того, чтобы рассчитать общую стоимость прибыли или убытка, необходимо произвести умножение стоимости одного пункта на пройденной количество пунктов, ценовым графиком торгового актива.

Как контролировать влияние кредитного плеча на уровень риска?

Правила рисков на финансовых рынках подчиняются нескольким аксиомам:

1. Выбор размера кредитного плеча совершенно не влияет на риски в торговле.
2. Чем больше величина плеча, тем меньше средств от депозита торгового счета используется в залоговой стоимости при открытии сделки.
3. При совершении большого числа сделок одновременно на разных торговых активах, рекомендуется использовать большое кредитное плечо. В результате этого залоговая сумма маленькая и предоставлена практически вся сумма депозита в распоряжение трейдера для задействования ее в сделках.
4. Также рекомендован большой размер плеча в случае, если трейдер работает по стратегии, предполагающий достаточно большие просадки.
5. Трейдерам, работающим с большими размерами депозитов, и, предпочитающим, удерживать в работе не больше одной – двух сделок, при этом их торговая система не предусматривает больших просадок в работе, рекомендованы торговые счета с маленьким размером кредитного плеча.

Кредитное плечо и залог (маржа)

Для того, чтобы открыть позицию и удерживать ее на рынке, брокер для собственной безопасности, требует внесения определенного размера залоговой стоимости, которая автоматически бронируется с депозита трейдера при открытии сделки и рассчитывается брокером самостоятельно.

Залоговая стоимость носит название «маржа» и отображается в случае открытия сделки в специальном окне торгового терминала «торговля» вместе с другими показателями и расчетами сделки.

Маржа необходима для перекрытия убытков в случае, если развитие рыночного сценария происходит не по предполагаемому трейдером варианту.
К примеру, при стоимости одного лота десять тысяч долларов, при кредитном плече 1/100, необходимо при оформлении сделки внести залоговую стоимость в сто долларов. Величина второй цифры кредитного плеча является размером залога при оперировании одним лотом торгового актива.

Принципы осуществления маржинальной торговли

Маржинальная торговля предполагает торговлю на заемные средства.

Для успешной маржинальной торговли необходимо выполнять следующие требования:

1. Создать свою собственную торговую систему.
2. Протестировать ее на демонстрационном счете до получения стабильных результатов. Опытные трейдеры рекомендуют, что сто успешных сделок говорят о достойности стратегии.
3. На основании этой стратегии, в соответствии с статистическими данными, необходимо рассчитать размеры потенциальных убытков в случае, если развитие сценария произойдет в непредсказуемом направлении. Все расчеты проводятся не в валюте депозита, а в пунктах.
4. На основании количества пунктов и размера депозита произвести расчет стоп лосса в размере депозита таким образом, чтобы потенциальный убыток соответствовал не больше пяти процентов от всей суммы депозита торгового счета.
5. Рассчитать, в соответствии с уже оформленным кредитным плечом, наиболее эффективный объем сделки.

Инвестирование в безопасное кредитное плечо на форекс

Для того, чтобы инвестировать собственные средство безопасно необходимо:

1. Работать только по проверенной и протестированной стратегии.
2. Использовать кредитное плечо как можно меньше.
3. Не рисковать в одной сделке больше чем два – три процента от депозита торгового счета.
4. Использовать ордер стоп-лосс, ограничивающий убытки и недопускающий полного уничтожения счета.
5. Помнить о том, что каждой величине депозита соответствует определенный объем сделки.