Вложение средств в инвестиционные фонды

Добрый день, дорогие друзья! Вложение средств в инвестиционные фонды является достаточно интересным вопросом, которым интересуется в наше время много людей. Насколько известно, первый инвестиционный фонд был создан в Бельгии в 1822 году, и с тех пор они набрали обширную популярность.

К 1951 году на территории США насчитывалось порядка сотни фондов с общим количеством в 1 миллион инвесторов. На сегодняшний день 120 миллионов человек активно инвестируют свои средства в фонды, причем только по США.

Простота и эффективность фондов способна принести серьезную пользу свои вкладчикам, у которых на текущий момент нет опыта или времени, и они не могут торговать на бирже самостоятельно.

Что такое инвестиционный фонд?

Говоря простым языком, инвестиционным фондом принято называть некую организацию, специализирующуюся на управлении средствами своих клиентов, на которые производится покупка большого количества ценных бумаг, что позволяет при этом сформировать очень серьезный портфель.

Вложение средств в инвестиционные фонды

Посредством накопления крупного капитала, инвестиционный  фонд может приобретать активы на достаточно выгодных условиях. Полученная прибыль делится между инвесторами в процентном эквиваленте от их вклада, за минусом комиссии фонда, которая может составлять до 20%

На сегодняшний день можно встретить такие типы инвестиционных фондов:

  • Паевые инвестиционные фонды
  • Биржевые фонды
  • Фонды денежного рынка
  • Хедж-фонды

На сегодняшний день распространено вложение денег в инвестиционные фонды управленческого типа. Это организации, устроенные по типу акционерного общества, когда инвесторы могут вместо всем привычных вкладов и договоров, люди просто могут купить акции. Акционеры вполне могут получать прибыль от потенциальных дивидендов, а также от удорожания ценных бумаг. Доля подобных фондов на рынке составляет порядка 93%.

Примечательно, что общая капитализация инвестиционных фондов подобного типов превышает 6 триллионов. В целом, взаимные фонды являются неким аналогом наших отечественных ПИФов.

Только вместо неких паев, инвесторы покупают их акции, что в значительной мере упрощает общий процесс инвестирования. Сейчас порядка 38% американцев вкладывают свои средства как раз во взаимные фонды.

паевые инвестиционные фонды

На каждой работе в США компании зачастую выплачивают пенсионные взносы за сотрудников, при этом самим сотрудникам предоставляют право выбора, куда в конечном итоге уйдут эти отчисления – это может быть портфель акций, облигаций и других активов с достаточно низкой степенью риска. Именно поэтому во многих развитых странах пенсионеры могут жить на достаточно широкую ногу.

Если говорить про ЕС, то здесь фонды аналогичны фондам США, при этом регулируются в рамках схожих законов.

Как функционируют инвестиционные фонды?

Прежде чем произвести вложение средств в инвестиционные фонды, стоит четко понимать, по какому принципу они функционируют. В целом, исходя из определения и того, какие фонды бывают, принцип работы может быть уже во многом понятен. Как и в случае с паевыми фондами, стоимость акций взаимных фондов определяется, исходя из стоимости всех активов на 1 конкретную акцию. Стоимость самих активов рассчитывается каждый день.

акционерный инвестиционный фонд

Акционеры взаимных фондов имеют право продать акции фонду сразу по первому требованию, а вот в случае с паевыми фондами, там могут действовать минимальные сроки по инвестированию.  Если конкретно говорить о том, сколько можно зарабатывать на инвестиционных фондах, то по данным рейтинга, показатели доходности могут составлять до 40%.

При расчете возможной прибыли, стоит учесть, что прибыль фондов во многом нестабильна, и если инвестировать на 3-5 лет, то стоит в первую очередь оценивать доходность фонда за несколько лет.

Для тех, кто уже в обще знаком с работой инвестиционных фондов, не лишним будет ознакомиться с некоторыми правилами, которые еще были сформулированы знаменитым финансистом Питером Линчем.

  • Инвестировать стоит только в те фонды, работу которых можно легко понять. Если работа фонда слишком сложна, это уже явный признак того, что в его работу заложены непростые схемы.
  • Стоит рассчитывать на период от 5 лет. Очень высокодоходные фонды, конечно, хорошо, но делать ставку на них является далеко не самым мудрым решением. Все крупные инвесторы, так или иначе, но призывают начинающих инвесторов делать ставку на стабильность, а не величину доходов.
  • Стоит платить только оправданные расходы. Налоговая эффективность, ожидаемых доход, факторы риска – все это необходимо обязательно учитывать и понимать, что доходность фонда может с лихвой покрыть все издержки.

Вложение средств в инвестиционные фонды

На сегодняшний день деятельность инвестиционных фондов вполне себе ожидаемо перешла в сферу онлайн. Соответственно, в наше время не нужно постоянно ломать себе голову о том, как вообще найти инвестиционный фонд, все запросто можно найти в интернете. Если вы хотите купить акции взаимных фондов, то вам нужно изучить в первую очередь рейтинг того или иного фонда.

рынок инвестиционных фондов

Если вы свой выбор уже сделали, то осталось только купить акции, что не особо и сложно. Вам просто нужно открыть брокерский счет, и потом в режиме реального времени спокойно можно выбрать, куда вкладывать деньги.  Например, в РФ действует некий закон об инвестировании в иностранные акции через российского брокера, согласно этому закону инвестировать в зарубежные акции может только квалифицированный инвестор с минимальным капиталом в 6 миллионов рублей.

Чтобы найти лазейки, все российские компании создают дочерние офисы в Европе.

К примеру, по данному пути пошел небезызвестный брокер Финам. В данном случае, инвестор получает доступ на все мировые биржи, а также у него в распоряжении оказывается единый счет. Примечательно, что открыть счет можно уже с 200 долларов!

управление инвестиционными фондами

Кстати, стоит отметить, что можно сделать вложение денег в инвестиционные фонды типа ETF. Это фонды, имеющие открытый портфель, и чаще всего они копируют биржевые индексы, к примеру, покупают те же бумаги, что и в составе индексов Dow Jones или S&P 500. Таким образом, вместо покупки огромного количества акций, инвестор просто приобретает одну акцию фонда.

На сегодняшний день количество фондов растет, что позволяет сделать портфельное инвестирование наиболее прибыльным.

Есть очень много интересных предложений у брокера Etoro, где вложения в инвестиционные фонды происходят на базе платформы CopyFunds. По большому счету, брокер предлагает инвестиции в фонды, которые имеют в своих активах акции отдельных отраслей.

Copy Funds

В рамках платформы Copy Funds у брокера Эторо, вы получаете возможность инвестировать в различные фонды по отраслям, и давайте поговорим об этом детальнее, какие фонды могут быть интересными для пользователей.

InTheGame. В данном случае, инвестору предлагается вкладывать активы в бумаги лидеров игровой индустрии, и всего в этом фонде содержится 11 компаний. Примечательно, что доходность этого направления очень высока, и за последний год, портфель показал прирост в районе 58% годовых.

инвестиционный пай паевого инвестиционного фонда

BigTech. Это выбор инвесторов, делающих ставку в первую очередь на высокие технологии. На текущий момент времени средняя доходность этого портфеля составляет почти 40% годовых.

TheBigBanks. Этот фонд в первую очередь создан для тех, кто явно уверен в том, что финансово-кредитные организации с течением времени только усилят свое влияние. Основное направление – это покупка ценных бумаг разных банков и коммерческих организаций. С одной стороны, банковский сектор сейчас проявляет определенную нестабильность, тем не менее, данный фонд показал прирост прибыли порядка 47%.

Помимо этого есть и другие интересные фонды, например:

TravelKit. В данный данный портфель входят активы, связанные со сферой туризма.

закрытый инвестиционный фонд

FoodDrink. В данный портфель входят представители продовольственного сектора. Это прекрасный портфель, которые имеет очень низкие риски, ибо, будем объективными, еду всегда будут покупать.

AlphaCore. Этот фонд является частью компании из Франции WeSave. Этот портфель отличается в первую очередь комбинированным подходом, что позволяет получать достаточно стабильный профит.

Основное преимущество коллективного инвестирования состоит в том, что они обеспечивают достаточно низкие риски, и именно по этой причине вложение средств в инвестиционные фонды становится весьма популярным. Изначально может показаться, что фонды сами по себе дают очень низкую прибыльность.

Но ведь суть фондов состоит в стабильности, а не скорости прибыли. Кроме того, не стоит забывать и про реинвестирование средств. В любом случае, фонды являются прекрасной возможностью для всех инвесторов, которые хотят в первую очередь стабильный профит на длительную дистанцию.

активы инвестиционного фонда

Преимущества инвестиционного фонда

Само собой, что достоинства у подобного рода фондов есть, и их достаточно много. Давайте рассмотрим основные достоинства.

Диверсификация рисков. Грамотная диверсификация, по сути дела – это один из наиболее важных факторов вашего успеха. Инвестиционные фонды во многом дают возможность максимально снижать возможные торговые издержки.

Прибыльность. Самый яркий пример в этом плане – оптовая покупка. К примеру, если оптом купить тот или иной товар, вы платите значительно меньше, нежели бы вы покупали много единиц этого же товара, но в розницу. То же самое характерно и для ценных бумаг!

управление паевыми инвестиционными фондами

Хорошие инвестиционные возможности. Подавляющее большинство инвесторов просто не имеет ресурсов к тому, чтобы покупать большие пакеты ценных бумаг. Что касается, фондов, то они подобной возможностью как раз располагают.

Профессиональное управление средствами. Вкладывая средства в фонд, инвестор передает свои средства в руки профессионалов. Управляющий всегда заинтересован в том, чтобы в первую очередь получит профит. Вложение денег в инвестиционные фонды – это действительно прекрасная возможность для того, чтобы получать стабильный профит.

В рамках этого вопроса стоит делать ставку в первую очередь на стабильность, а не на скорость доходов. Естественно, что вся информация, которую я вам передал – это только лишь общие данные, чтобы вы понимали, как могут работать фонды. Надеюсь, что данная информация действительно будет вам полезна, и вы сделаете свои выводы.
[ratings]

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *