Фондовый рынок для начинающих инвесторов

Приветствую всех,  дорогие читатели! Как известно, фондовый рынок является достаточно глобальной структурой, где необходимо учитывать огромное количество переменных. Успешным трейдером не суждено родиться, но им возможно стать!

Так уж вышло, что у нас нет от природы навыков и знаний, которые помогли бы нам на рынке, и это все нам необходимо в первую очередь развивать. Суть Вашего обучения должна базироваться по схеме «Пирамиды». То есть, Вам необходимо в первую очередь начать с основ.

Я прекрасно Вас понимаю, ибо данная тема может быть далеко не самой интересной, но без этого не разойтись, если Вы хотите активно развиваться. Так вот на сегодня у меня небольшой FAQ по теме «Фондовый рынок для начинающих», и я проясню Вам основные понятия, которые можно встретить по мере изучения данной темы.

Прошу заметить, что фондовый рынок для начинающих инвесторов может оказаться не особо дружелюбной средой, но иного выбора у Вас попросту нет, если хотите добиться здесь определенного успеха.

Что такое фондовый рынок?

Фондовый рынок – это некая совокупность различных рынков и бирж, где происходит выпуск и дальнейшая реализация акций, облигаций и множества других ценных активов, кроме того, производится официальный обмен. Фондовый рынок может являться одним из наиболее важных компонентов общей рыночной экосистемы, поскольку с его помощью многочисленные компании получают доступ к капиталу, а крупные инвесторы за счет собственных денежных вливаний могут получить определенную долю в интересующих их компаниях.

С течением глобальной компьютеризации и развитием интернета доступ к фондовому рынку упростился. И на сегодняшний день фондовый рынок для начинающих формирует достаточно много потенциальных возможностей. На сегодняшний день нужно просто открыть счет у интересующей Вас компании, пополнить его и можно приступать к работе. Конечно, есть множество нюансов, но, в целом, стать участником рынка на сегодняшний день достаточно просто.

Что такое фондовая биржа?

Фондовая биржа – это своего рода торговая площадка, на которой оборачиваются ценные бумаги и их сопутствующие производные (акции, опционы и фючерсы). Основная задача биржи состоит в том, чтобы выстроить прозрачный и честный рынок для торговли с этими финансовыми инструментами.

Ярким примером подобных бирж могут выступить: Лондонская биржа, Московская биржа, Нью-Йоркская биржа и тому подобное. Иным весьма важным фактором является некая нейтральность организаторов биржи по отношению к участникам торгов, иными словами, нет шкурного конфликта интересов.

Для того, чтобы все стороны на должном уровне выполняли все свои обязательства, на бирже активно работают регуляторы, которые чаще всего являются государственными структурами. Существуют и площадки, где регуляторов нет попросту, или он выполняет, скажем так номинальную функцию. Например, ярким примером является рынок Форекс и биржи криптовалют.

Отдельной строкой можно отметить товарные рынки, на которых участники торгов не только зарабатывают на разнице цен, но и удовлетворяют свои запросы в поставке того или иного актива. На текущий момент времени биржи выполняют важнейшую функцию в рамках распределения финансовых средств.

Как заключаются сделки на бирже?

Фондовый рынок для начинающих устроен таким образом, что сама по себе торговля ведется в рамках двойного аукциона. С одной стороны выстраиваются заявки покупателей, с другой стороны – продавцов. Как только кто-то из продавцов считает цену покупателя адекватно, происходит сделка. Аналогичным образом все происходит и в обратную сторону! После формирования сделки продавец избавляется от актива, а покупатель получает его в свое распоряжение.

Стоит понимать, что на рынке, в частности, рынке акций, предложение может быть ограничено. Эмитент проводит выпуск определенного количества бумаг. Тот же принцип касается непосредственно и облигаций. С фьючерсами и опционами все происходит несколько иначе. Эмитентами в момент заключения сделки являются сами участники этой сделки. Покупатель и продавец заключают некую сделку, согласно которой в определенный день кто-то из них купит, а другой продаст актив.

Именно во многом потому, что срочные контракты не имеют ограниченного тиража, они могут создаваться мгновенно, и трейдер не платит никаких комиссионных. По сути дела, брокеру тут нечего предоставлять в займ.

Что такое деривативы?

Деривативами принято называть некие производные инструменты, цена которых базируется на стоимости других активов, которые называют базовыми. К наиболее распространенным деривативам можно отнести фьючерсы и опционы.  Также сюда можно отнести CFD и форвардные контракты, которые больше относятся к рынку Форекс.

Расчеты по таким инструментам ведутся только в будущем. При этом сама цена инструмента тоже будет меняться, согласно изменению цены базового актива. К примеру, если используется фьючерс на акции, то цена фьючерса будет повторять и цену базовой акции. Также существуют деривативы, чья стоимость зависит от нескольких базовых активов.

Примечательно, что производные инструменты на бирже начали применяться еще в 19 веке.

Может ли физическое лицо торговать на бирже?

По большому счету, физическое лицо не имеет прямого доступа на биржу. В данном случае, физическое лицо использует посредников в лице брокеров. Физическое лицо имеет полную свободу в своих действиях со всеми финансовыми инструментами, и его толком никто не ограничивает.

Есть тенденция, в рамках которой все больше организаций начинают использовать валютный рынок для конвертации своих активов без посредников.

Что такое фьючерс?

Говоря простым языком, фьючерс – это некий контракт на поставку определенного актива в заданный срок. Покупатель фьючерса в рамках соглашения обязан приобрести базовый актив у продавца. Продавец в свою же очередь обязуется произвести поставку этого актива.

Изначально фьючерсы выступали в роли некого инструмента для страхования.  А вот на сегодняшний день фьючерсы стали достаточно популярны среди спекулянтов за счет низких комиссионных. Как работает фьючерс? Давайте рассмотрим пример!

Представьте себе, что вы выращиваете элитные сорта винограда для поставок. Для того, чтобы продать свой товар, Вам может понадобиться определенное время. Даже прекрасная логистика все равно не позволит провести это очень быстро. Кроме того, цена может изменяться, причем далеко не в Вашу сторону.

Вы как крупный поставщик, намереваетесь продать товар не по самому высокому курсу, а по цене, которая покрыла бы все издержки на воспроизводство товара + определенная дополнительная прибыль. В этом случае Вам на помощь как раз придет фьючерс! Представим, что текущая цена Вас вполне себе устраивает. Но ведь надо найти покупателя, да и пока произойдет сделка, цена может измениться! Вы создаете фьючерс, в рамках которого Вы обязуетесь продать свой виноград по какой-то фиксированной цене, например, 50 кг за 1500$.

Например, на момент закрытия фьючерса был весьма урожайный период, и эти 50 кг винограда оценивались бы не в 1500$, а только лишь в 1000$. То есть, продавец застраховал себя от колебаний цены, и  все равно получит свои деньги. Если же мы говорим о спекуляции, то ситуация толком ничем не отличается: купите дешевле, продайте дороже – разницу положите в карман.

Сколько надо денег?

Для первоначального депозита все зависит непосредственно от условий брокера. Минимальная же сумма ограничена только лишь стоимостью одного лота конкретного инструмента. Есть инструменты, которые относительно недорогие и подойдет для тренировки небольшой капитал, а есть и дорогие инструменты, для которых понадобится как минимум несколько тысяч долларов.

Что есть облигации?

Облигации – это форма кредитования посредством использования ценных бумаг. Когда структура эмитирует ценные бумаги, она стремится привлечь свободный капитал для покрытия собственных потребностей. Держателю облигаций будет начисляться определенный процент, который и будет играть роль прибыли.

Это достаточно консервативный инструмент для получения прибыли, который чуть большей банковского процента по вкладу. Облигации могут котироваться, как в национальной валюте, так и в разных иностранных валютах.

Товарно-Сырьевые рынки

Сырьевые рынки – есть площадки, которые предоставляют возможность покупки и продажи физического товара, который зачастую является сырьем. Такие рынки в первую очередь интересны производителям, сбывающим свой товар или приобретающим его для собственного производства.

Также биржи подобного рода носят ценообразовательную функцию! Многие розничные продавцы часто ориентируются на рыночные котировки своего товара на общей бирже. Например, крупные нефтяные компании РФ типа Газпром, Роснефть могут оказывать влияние на формирование цен на бензин в рамках тех же заправок.

Что такое еврооблигации?

Еврооблигация – это ценная бумага, которая во многом схожа с классическими облигациями, но они номинируются в долларах США и евро. Такие активы в первую очередь интересны тем, кто ищет весьма стабильный и консервативный доход.

Выпускают подобные облигации различные предприятия и даже государство занимается подобным. Приобрести еврооблигации может любое лицо.

Сколько можно зарабатывать на бирже?

На самом деле, Ваш доход ничем не ограничивается и при должном везении Ваш капитал может в короткие сроки очень серьезно вырасти. Тем не менее, если делать ставку только лишь на везение, то в конечном итоге вы попросту сольете свой капитал.

Например, доход в 30% годовых уже будет вполне себе неплохой доходностью, тем не менее, чем выше потенциальный профит, тем выше и потенциальные риски. Самое главное, чтобы Ваша доходность в первую очередь была именно прибыльной и стабильной!

Что есть опцион?

Нет, я не про бинарные опционы, а про реальный биржевый «ванильные опционы». Опцион – это право на покупку или продажу некого базового актива в будущем. Это по своей сути дериватив, олицетворяющий разновидность фьючерса. Вот только в этом варианте покупатель и продавец не обязуются купить или продать актив по договоренности, а только имеют право на это.

По опционам можно совершить 4 разновидности сделки: купить опцион call, купить опцион пут, продать опцион call, продать опцион put. Сам опцион стоит некую финансовую премию, которую покупатель уплачивает продавцу. Для продавца же это в первую очередь прибыль!

По своей сути опционы являются очень сложным инструментом, который используют в первую очередь опытные трейдеры. Кроме того, до ход по таким инструментам является достаточно небольшим.

Какие инструменты можно купить на бирже?

На биржах оборачивается огромное количество активов. Например, в РФ представлены достаточно традиционные активы, например: акции, облигации, валюта, опционы, фьючерсы, ПИФы, сырьевые товары и прочее.

Короче, инструментов может быть очень много – подбирайте на любой вкус!

Кто такой акционер?

Если говорить весьма просто, то акционер – это физическое или юридическое лицо, владеющее акциями определенной компании, и получающее сопутствующие дивиденды от владения этими акциями.

Кто такой трейдер?

Это некое лицо, занимающееся покупкой и продажей активов на рынке. Основное конструктивное отличие между инвестором и трейдером состоит в том, что инвесторы работают в долгосрочной перспективе, в то время, как трейдеры удерживают свои сделки в достаточно короткой перспективе чтобы получить краткосрочный доход.

Всех трейдеров можно условно поделить на несколько категорий:

• Скальперы — трейдеры, удерживающие свои сделки в первую очередь на очень короткий срок.
• Свинг-трейдеры – Эти трейдеры торгуют в среднесрок, и удерживают позиции до нескольких дней.
• Дейтрейдеры – эти участники рынка заключают все сделки и закрывают их внутри одного дня.
• Позиционные трейдеры – эти участники рынка торгуют на перспективу, удерживая свои позиции долгое время.

Сколько можно заработать на бирже?

В целом, даже если Вы будете на сэкономленные деньги покупать акции, то за пару лет можно получить вполне себе неплохие дивиденды. В данном случае, это некий принцип «снежного кома», когда Вы не тратите свои доходы сразу, а накапливаете их и реинвестируете.  Так что, Ваш доход по большому счету ничем не ограничивается, но не забывайте о том, что потерять тоже можно!

Что такое фондовый индекс?

Фондовый индекс является совокупностью нескольких акций, как правило, от 10 до 500,  и эта совокупность отражает общую динамику на рынке. Индексы могут быть отраслевыми, валютными и техническими. Они в первую  очередь созданы для того, чтобы инвестор мог понять общее настроение рынка, оценивая только лишь величину и движение индекса.

Самыми известными индексами являются: S&P 500 (США), Dow Jones (США), РТС (Российская Федерация), Nikkei 225 (Япония),  SSE (Китай). На многие индексы имеются и деривативы, которые дают возможность в краткосрочной перспективе позволяют зарабатывать!

Выводы

В целом, фондовый рынок для начинающих предоставляет огромное количество потенциальных возможностей, которые нельзя упускать. Рынок дает много возможностей как спекулянту, так и инвестору, и только Вам самим решать, кем Вы хотите быть. В любом случае, только Вы можете повлиять на собственное будущее.