Что даёт бизнес карта Сбербанк — возможности и как пользоваться

Карты Сбербанка, относящиеся к категории бизнес, дают намного больше привилегий, возможностей, особенно для юрлиц и ИП. Они обладают расчетным счетом, а кредитки — ещё и кредитным лимитом. Тарифы невысокие, особенно если речь идёт о комиссии за пополнение или снятие наличных средств. Стоимость годового обслуживания невысокая, но зато держателю предоставляются все возможности, включая отдельный личный кабинет. Программа разработана специально для тех, кто ведёт бизнес.

Дебетовая бизнес карта Сбербанка для юридических лиц, ИП

В дебетовом пластике от Сбербанка собрано всё, что нужно ИП, юридическом улицу. За картой прикреплён расчётный счет (РС). На него поступают или списываются средства, доступ к которым открыт постоянно. То есть вы можете в любое время, в том числе и ночью, воспользоваться деньгами, снять наличку. Так как пластик дебетовый, то кредитных денег и лимита на нём нет, но зато есть много других плюсов:

• Расчётный счет.
• Можно совершать платежи, в том числе и в интернете (Сбербанк Онлайн для бизнеса) по всему миру.
• Деньги доступны владельцу в любой стране.
• Снятие наличных и в РФ, и за границей.
• Сокращаются операционные расходы, так как большую часть платежей можно провести по карте, в том числе и онлайн.
• Все безналичные расчёты производятся в режиме 24/7. Комиссия за них отсутствует.
• Вы сами контролируете все отчёты операции. Для этого разработана приложение «Сбербанк Бизнес Онлайн».
• Есть дополнительные бонусы за сделанные с помощью карты покупки. Они начисляются в рамках программы «Бизнес-кешбек». Здесь баллы повышенные.
• Выпускать разрешено любое количество бизнес карт, закреплённых за предприятием.

Стоит ли перечислять удобство дебетовой каты для бизнеса. Например, вы с лёгкостью оплачиваете с её помощью командировочные, зарплату своим сотрудникам, переводите деньги, делаете платежи. Получится всё выполнить как и в отделении, так и дистанционно — через приложение от Сбербанка.

Тарифы дебетовой бизнес карты в Сбербанке

Если вы решили получить именно дебетовый пластик, будучи юрлицом или ИП, то ознакомьтесь с основными условиями:

• За обслуживание снимается 250 рублей ежемесячно, за оплату годового тарифа есть скидка — всего 2500 рублей за 12 месяцев.
• На получение налички действуют такие лимиты: в сутки не более 170 тысяч рублей или 2 600 евро, 3 тыс. долл.
• Месячный лимит на обналичивание денег — не больше 5 млн. руб.
• Лимит на пополнение карты в разный способ, в том числе и переводы, не установлен. То есть максимальная сумма на расчетном счете может быть любой.
• Есть СМС извещения по операциям. Услуга обойдётся в 60 рублей каждый месяц.
• Подключен кешбек.

Также владелец получает много привилегий, например, скидки от партнёров Сбербанка. Они приходят на счёт как бонусы. Каждая покупка в 500 рублей приносит 1 такой балл. Действуют и спецпредложения от Сбербанка. Держатели корпоративных карт получают скидки в отелях, медицинских центрах, турфирмах и не только. Дисконт разный, зависит от текущего специального предложения банка.

Кредитная бизнес-карта Сбербанка

Кредитка для бизнеса — это не только расчётный счет, но и дополнительный лимит. Он выделяется на постоянной основе. Кредитный лимит для ИП, юридических лиц может быть и беспроцентным, даже если он высокий. Проценты не насчитываются целых 50 дней. Столько составляет льготный кредит по бизнес карте Сбербанка.
Обзор пластика:

• Есть стандартный льготный период сроком в 50 дней, а также увеличенный. Он предоставляется партнёрами Сбербанка. То есть у них вы можете пользоваться кредитными деньгами и не платить проценты большее количество дней. Но такая привилегия предоставляется именно на покупки у партнёров.
• Свой расчётный счет. Подходит и для предпринимателей, и для юридических лиц.
• Кредитный лимит у бизнес карта Сбербанка равен целому 1 миллиону рублей. Это максимум, то есть каждому клиенту устанавливается свой.
• Приложение Сбербанк Онлайн, но для бизнеса, где вы через интернет совершаете большинство операций, видите историю, отчёты, квитанцию, статистику.

Кредитка отличается от дебетового продукта наличием лимита — дополнительной суммы заёмных денег. Но вы точно так же можете её и пополнять, и обналичивать суммы, и переводить средства, получать их, отправлять работникам зарплату, другие выплаты. Плюсом продукта являются привилегии — скидки у партнёров банка. Также начисляется кешбек, для бизнес карт он повышенный.

Тарифы кредитной бизнес карты

Основные условия пользования кредитной бизнес-картой Сбербанка такие в этом году:

• Обслуживание карты стоит 2500 рублей в год, но если вы вносите деньги помесячно, то тариф другой. Он равен 250 руб./месяц.
• Количество кредитных карт, которое может выпустить клиент, безлимитно.
• Максимальный кредитный лимит — 1 млн. руб. У партнёров — выше, устанавливается по каждой покупке индивидуально.
• Информирование по СМС — 60 рублей в месяц.
• Выдача наличных средств возможна в любых банкоматах, а не только Сбербанка. Комиссия всегда равна 7 %, но не меньше 300 рублей за 1 операцию.
• Лимиты на пополнение бизнес карты деньгами — нет.
• Лимиты на выдачу налички в сутки: 2, тысяч евро/3000 долларов или 170 тыс. руб.
• В месяц разрешено снимать не более 5 миллионов в рублях.

Что касается кредитного лимита, то он возобновляемый. Если держатель пластика не хочет им пользоваться, то просто использует свой расчётный счет и карту в других целях: платежи, пополнение, переводы и не только.

Возможности бизнес карт от Сбербанка Для ИП и юридических лиц

К основным преимуществам карт для бизнеса в Сбербанке относят специальные предложения, программы, выгодные тарифы. Перечислим все возможности:

1. Отдельная программа «Бизнес-кешбек». По её условиям все, кто владеет бизнес картой, получает бонусы. За потраченные деньги на покупки они начисляются в пропорции: 1 потраченный рубль = 1 бонусу. Эти баллы далее можно тратить у партнёров Сбербанка, получать у них внушительные скидки. Такие баллы приходят на счёт и за все категории покупок, и за определённые. Разница лишь в том, что иногда бонусы повышенные. Партнёры банка перечислены и в приложении, и на сайте. У них кешбек самый высокий.
2. Бизнес бонусы. Действуют только для бизнес карты платёжной системы Mastercard. Тут тоже получится обменивать кешбек на рубли и покупать товары, услуги именно у партнёров банка. На них будет действовать свой дисконт. Все предложения указаны на сайте Сбербанка.
3. Спецпредложения для тех, кто имеет бизнес карты Visa. Они заключаются в многочисленных скидках от разных компаний, фирм, являющихся партнёрами банка. Например, предоставляется скидка на проживание в отеле, авиаперелёты и т.д.

Другие плюсы любых бизнес карт от Сбербанка:

• Платежи в любое время. Все расходы на бизнес можно осуществлять прямо с расчетного счета, закреплённого на пластике, и не требуются письменные отчёты, отдельные платежки. Все операции доступны в приложении, работают круглосуточно.
• Минимальные комиссии. Тут играет роль то, что не нужны платёжные поручения. Все покупки для своего бизнеса вы совершаете сами, оплачиваете их картой.
• Контроль финансов. Для этого есть приложение Сбербанка, бесплатное и работающее на смартфонах. Подключается и услуга с СМС информированием.
• Управляйте лимитами и другими настройками бизнес карты. Их устанавливает сам владелец, используя приложение банка.
• Мгновенные переводы.

Точно так же получится настроить автоматические платежи, другие регулярные переводы. Всё это автоматизирует процессы, делает их проще при управлении бизнесом.

Другие бизнес карты Сбербанка – обзор

Текущие бизнес предложения по картам Сбербанка имеют следующий вид:

1. Для деловых поездок. Обойдётся в 300 рублей в месяц — тариф на обслуживание. Работает за рубежом. Есть кешбек 2 % именно для категории Сбербанка «Деловые поездки». Туда входят десятки предложений.
2. Премиальная Mastercard по названием Preferred BusinessСard. Здесь клиенту предоставляются скидки до 30 % от партнёров банка, но если покупки совершены с помощью этой карты. Обслуживание стоит 700 рублей в месяц.
3. Премиальная Visa бизнес с названием Platinum Business. Здесь дисконт от партнёров меньше, но тоже высокий — до 20 %. Скидку дают на самые разные категории покупок. В месяц обслуживание обойдётся в 700 рублей.
4. Моментальная — выдаётся сразу, без ожидания, но не относится к именным. Бесплатное обслуживание, нет повышенного кешбека.
5. Цифровая — выпускается прямо в приложении Сбербанка, является только электронной, но имеет расчётный счет. Стоит 100 рублей в месяц.

Обзор дебетовых и кредитных бизнес карт мы сделали выше. Они тоже входят в список, являются популярными среди юрлиц и ИП.

Инструкция, как пользоваться бизнес картой Сбербанка

Бизнес карта ничем не отличается от другой, если говорить об её использовании. За ней значится расчётный счет. Он должен быть оформлен в Сбербанке за конкретным ИП (предпринимателем) или юридическим лицом. Есть дебетовые и кредитные карты. В первом случае на ваш счёт могут приходить или уходить деньги, являющиеся только собственными. Но в случае с бизнес кредиткой есть ещё и заёмные — кредитный лимит.

Конечно же, при невозврате потребуется платить хотя бы обязательный платёж. Он и является теми самыми процентами по кредитке. Но если вы успеваете погасить только долг без процентов до того, как закончится льготный период, то не переплачиваете. Для предпринимателей и юридических лиц банк может устанавливать и повышенный лимит. Многих эти средства выручают, так как они не относятся к кредиту, пока действует беспроцентный период.

То есть если вам срочно понадобятся какие-то деньги на ваше дело, но вы не хотите брать займ, то вам подойдёт бизнес кредитка. Её лимит полностью беспроцентный в течение льготного периода. Вы, к примеру, одалживаете со счёта некоторую сумму, используете её на благо своего дела. Далее вы её возвращаете до окончания льготных 50 дней и не оплачиваете процентов Сбербанку. То есть займ был предоставлен безвозмездно.

Как пользоваться онлайн или в телефоне

Гораздо удобнее делать платежи, покупки, рассчитываться с поставщиками, сотрудниками, получать переводы онлайн — через интернет. Многие юрлица и предприниматели поступают именно так, оформляя бизнес карты. За ними закреплён расчётный счет. Именно на него можно и получать деньги, включая и респондентов, клиентов, заказчиков, контрагентов. То же касается расходных операций.

Когда вы перейдёте в программу, то увидите личный кабинет. В нём множество разделов. Разобраться в них несложно. Они подписаны тем типом операций, которые обычно совершают владельцы бизнес карт. То есть здесь вы увидите и вкладки для карт, и переводов, и платежей, просмотра истории, другое. Просто переходите в разделы и, следуя инструкциям, совершайте все нужные операции.

Комиссия за снятие наличных для бизнес карты Сбербанка

Процент за получение наличных средств может быть разным. Зависит от типа пластика, его премиальности (читайте подробнее о предложении Премьер для ИП, юрлиц и не только).
Комиссия при получении налички в банкомате Сбербанка или его терминале:

1. Для бюджетных бизнес карт ВИЗА, Мастеркард — 0 %.
2. Для Visa или MasterCard с бизнес-счетом — бесплатно.
3. Для моментальных (Momentum), цифровых, Визы и Мастеркард с рублёвым счетом — операция не производится. То есть наличку на руки через терминалы не получить, нужно обратиться только на кассу.
4. Для бизнес карт с валютным счётом — комиссия 0 %.

Если вы хотите получить наличные с бизнес карты, но в банкомате или кассе другого банка, то комиссия такая:

• Для бюджетных ВИЗА, Мастеркард снятие не производится.
• Для карт с бизнес-счетом — 4 % от всей суммы. Минимум — 500 рублей комиссии.
• Для Momentum, цифровых, Визы/Мастеркард с РФ счетом — тоже 4 %, но не меньше 500 руб.
• Для карт с валютным счётом комиссия выше — уже 7 % от суммы. Минимум составит 300 рублей за 1 операцию по снятию денег.

Не забывайте, что ВИЗА и Масткркард действуют и за границей. Там тарифы другие, соответствуют местным банкам, где выдаётся наличка.

Выводы

Те кто держит на руках бизнес карты Сбербанка, пользуются его мобильном приложением с личным кабинетом. В нём операции доступны удалённо, и не нужны поручения, отчёты. Все квитанции и история операций есть в приложении. Можно выпускать любое количество таких карт. Они отражаются в программе Сбербанк Бизнес, то есть контролировать счета получится в одном приложении и удалённо. Карты бывают всех типов — от кредитных, дебетовых до мгновенных и премиальных. Представлен и цифровой вариант.